財形 貯蓄 - 【2020】財形貯蓄とはどんな制度？種類とメリット・デメリット

財形貯蓄制度とは？ メリットとデメリット 「財形貯蓄制度」 ざいけいちょちくせいど という制度があることは知っているかもしれません。

お金の引き出しに時間がかかる• ソーシャルレンディングの不動産投資バージョンだと考えてもらえればOKです。

なおかつ、 借入額が住宅購入額の90％相当額までと定められています。

積み立て対象が、預貯金の場合は解約時から過去5年分の利息に対して、保険などの商品は取得した利益分が一時所得として課税されます。

3年以上の定期的な積み立てが必要• 財形貯蓄の預入金融機関に個人の金融資産がある場合、その残高は合算されます。

財形貯蓄制度で100万円貯める！ 100万円の道も、まず申し込まなければ始まりません。

また、マイホームにおいても利用条件が課されます。

具体例を取り上げて説明しましょう。

関連相談• 本人や生計を一にする親族が所有する家屋が災害等で被害を受けた• 当該勤労者の転勤その他のやむを得ない事情により当該住宅が当該勤労者の住所に存しておらず、かつ、当該やむを得ない事情が解消した後は当該勤労者が当該住宅に居住することとなると当該勤労者が申し出る場合には、当該勤労者の配偶者又は扶養親族の住所に存するものであること。

2017年7月6日 （PDFファイル 63KB） 被災された皆様には心からお見舞い申し上げます。

会社員や公務員が加入できる財形貯蓄は、給与や賞与から天引きという手間いらずの堅実貯蓄である上に、税金面での優遇や融資制度がある優れた貯蓄です。

確定申告をしなくていい• 特に最近のベンチャー企業などではその福利厚生の分も給料に含めて現金で支払うという考え方のところも多くなっているため、その場合は自分で金融機関に積立貯金をすることで同じ効果が得られます。

財形住宅貯蓄と財形年金貯蓄には、元本550万円までの利子について非課税となる税制上の優遇措置があります。

先述したように勤労者であること （種類によっては満55歳未満） 、そもそも会社が財形貯蓄の制度を導入していることが必要です。

ただし、勤務先の企業がこの制度を導入していなければ、加入することはできません。

・一般財形（一般財形貯蓄） 住宅財形や年金財形とは異なり、目的の制限なく行える財形貯蓄です。

INDEX 財形貯蓄とは？ 財形貯蓄とは、正式には「勤労者財産形成促進制度」に含まれる制度のひとつで、国と会社が連携して、従業員の資産づくりを支援する制度です。

財形貯蓄は、退職時には払い出さなければなりません。